Une requête à vous lecteurs car je souhaiterai avoir des retours d’expériences sur vos recherches et/ou obtention d’un contrat de vente à distance avec une banque.

Pour partager le mien, en voici le récit:

Pour tout vous dire, j’ai essuyé 2 échecs au LCL et à la banque populaire avec notre dossier.
Raisons pour le LCL: conseiller effectuant sa première demande de VAD pour un client, a classé sur une échelle de risque notre projet (notamment notre capacité à supporter les impayés), qui a ensuite été refusé par le siège (j’ai pas tout compris sur quoi ils se basent).
Raisons pour la banque populaire: Rendez vous avec la directrice d’agence, présentation du projet, attente d’une semaine derrière pour réponse négative: Trop de concurrents, et nos chiffres sortent de n’importe où … (on est depuis 10 ans dans le secteur, que ce soit employé ds Gosport, Decathlon ou professeur de tennis, moi même depuis 2002 en tant que Webmaster, donc bon on la connait la concurrence en ligne et hors ligne …)
Pour notre demande au CIC, on est tombé sur une conseillère trop molle. Donc ca avance pas vite, mais on sait que ce serait 0,9% + 15ct par transaction.

Donc Mardi prochain RDV à la société générale, le plan de FI a été revu, le CA prévisionnel divisé par 2, les ventes sont d’avantage justifiées, on introduit ainsi les ventes hors ligne qui représente maintenant 1/5 de notre ca.

Pour tout vous dire, j’ai l’impression les banquiers prennent aucun risque, et attendent que ca fonctionne, mais comment se lancer et toucher une clientèle large avec seulement Paypal?
Autant le prêt n’a posé aucun problème, autant le VAD ca commence à devenir peu évident.

Mais bon quand je vois des sociétés minuscules avoir un VAD, je me dis qu’il vaut mieux paraitre peu ambitieux pour le banquier parfois … Vous en pensez quoi?

A vous!